La aplicación del bloqueo de cuentas en propiedad de empresas y particulares es la principal consecuencia de la aplicación de la ley contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
En abril del año 2010 fue publicada la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que entre otras cosas, obliga a las entidades financieras a identificar a todos sus clientes, ya sean personas físicas o jurídicas.
Los bancos tenían un plazo de cinco años para la recopilación de esta información, prorrogando este periodo para evitar incidencias. Por lo tanto, durante este tiempo las sucursales bancarias han ido avisando a sus clientes requiriendo esta documentación aunque no todas las oficinas y Entidades lo han hecho de la misma forma y al mismo tiempo.
Nos consta (por las consultas que nos llegan al equipo de Bankavá) que algunas entidades, concretamente la sucursal de Unicaja en Montilla, no han avisado (desconociendo el motivo), a algunos de sus clientes de esta obligación.
Esta acción, mas bien inacción, ha conseguido que los clientes hayan visto bloqueadas sus cuentas bancarias, congelando el dinero depositado en ella, imposibilitando la posibilidad de realizar cualquier operación con tarjetas, transferencias, pago de nominas, ingreso de cheques, etcétera.
Sugerimos a los afectados que acudan a su sucursal y pregunte el motivo por el que no han sido avisados, trasladando el perjuicio que hayan podido sufrir por este bloqueo. Y en todo caso, entregar la documentación exigida para el desbloqueo de todos sus contratos.
Para verse reconocidos sus derechos, y poder negociar con el banco como lo hacen los grandes patrimonios, tienen nuestra comunidad financiera Bankava.es. A través de nuestra plataforma tendremos mayor capacidad de negociación y conseguiremos hacer mayor fuerza ante el oligopolio bancario. Ya no irás solo al banco, estaremos todos detrás de ti.
Juan Ramón Martínez
CEO de Bankavá
